RESUMEN ABRIL 2024 : Rentabilidad

RENTABILIDAD

He preparado una nueva pestaña para poder ver un resumen del conjunto de mí cartera. Quizá los datos más interesantes pueden ser el valor de lo invertido, el valor actual de mi cartera, los dividendos cobrados y por supuesto la rentabilidad, que dependiendo de cómo se calcule puede variar mucho. A mi las mas importantes me parecen:

Rentabilidad sobre capital aportado =  Valor final - Valor inicial  /  Valor inicial  

 

Valor final = Valor actual de la inversión

Valor inicial = Valor de lo invertido - Dividendos Cobrados ( Dinero puesto de mi bolsillo )

TAE  = Calculado con la formula XIRR de google sheets 

Aportaciones de cash en negativo con su fecha

Rentas obtenidas de las inversiones en positivo con su fecha

Valor actual en positivo de la inversión con la fecha de hoy 

RPD (YOC) = Dividendos anuales / Dinero Aportado

Dividendos anuales = Estimación de lo que genera la cartera anualmente

Dinero invertido = Valor de lo invertido (incluye rentas generadas por la cartera)

Como solo la parte de acciones de mi cartera es la que me da dividendos lo calculo respecto a esta, aunque en la tabla se pueden ver calculos sobre las distintas clasificaciones de las acciones

ESTRATEGIA GENERAL

En cuanto a la estrategia general las compras se irán a la parte de fondos, pues debido a los propios movimientos del mercado apenas se notó la aportación del mes anterior, hay que destacar que las acciones de los bancos, de las que voy excesivamente cargado, están viviendo un gran momento y tiran de la cartera de acciones

ESTRATEGIA FONDOS

Sigo aportando en el nuevo capital con la idea de acercarme al objetivo marcado este mes con la siguiente distribucion

RENTA FIJA:80

DGI:80

INDEXADOS : 140

En la parte de renta fija abro posicion en un fondo monetario aprovechando que por el momento los tipos se van a mantener elevados y podria esperar un TAE del 5% aproximadamente

En la parte DGI continuo con el Baelo Dividendo que parece que por fin este empezando a despegar

En la parte de indexados, en un principo com se puede ver en la imagen, la idea era abrir posicion en algun ETF de oro, pero como este se encuentra en un momento de maximos historico, finalmente he descartado esta idea y lo he repartido entre los fondos de emergentes, China, Pacifico y Japon los cuales aun tenian un peso inferior al objetivo, asi nos vamos acercando a el tambien.

RESUMEN

El mercado que también se encuentra en máximos históricos, se habla que en Junio quizás empiecen las bajadas de tipos y que eso hará entrar nuevo capital en las bolsas y hacerlas subir todavía más, pero bueno con mi sistema me da igual lo que haga yo debo ceñirme a cumplir el plan pase lo que pase

Mi cartera ha subido un 1% respecto al mes anterior, y eso que tras la noticia del intento de compra del sabadell por parte del bbva las acciones de este último había tenido fuertes bajadas, es mi principal posición esto, me debe hacer recordar que todavía tengo demasiada concentración en mis principales posiciones, y  también en el sector bancario, pero sigo pensando que después de haber aguantado todos estos años, ahora no es el momento de vender, creo que aun vendrán años con buenos resultados y prefiero esperar e intentar diluir el peso de estos con las nuevas compras, pero será tarea difícil, pues solo con 3 posiciones concentró el un tercio de mi cartera.